Список ГУР из 14 банков и платёжных агентов: как он попадает в банковские проверки

28 сентября Главное управление разведки Минобороны Украины добавило на свой портал War&Sanctions, в раздел «Финансы войны», 14 российских финансовых структур. По сообщению ГУР, материал готовили вместе с Офисом президента и Национальным банком Украины. В подборке банки, платёжные агенты, криптосервисы и четыре компании из сети A7.

Новостные заметки пересказали карточки. Меня здесь больше интересует другое: что эта публикация делает с платежами на практике, если санкций она не вводит.

Кто попал в список War&Sanctions 28 сентября

Структуры удобно разбить на группы. Ниже названия по-русски, в скобках — чем компания занимается по описанию ГУР.

Банки. Азиатско-Тихоокеанский банк (АТБ; расчёты с Китаем в юанях через CIPS и карты UnionPay), «Руснарбанк» (обслуживание военных и банковские гарантии по госзаказу), «Вэйбанк» (платежи в Китай, ОАЭ, Турцию и Гонконг, партнёр площадки CORE OTC), «Финстар Банк» (внешнеторговые расчёты, юаневые операции через Bank of China), «Солид Банк» (военная ипотека, гарантии по контрактам).

Криптосервисы и платёжные агенты. Finzy, она же Finzypay (компания из Коста-Рики, обмен рублёвого токена RUBx), «Система-Крипто» из группы АФК «Система» (платформа Neobridge и майнинг), «Росвексель» (цифровые векселя в долларах, евро, юанях и дирхамах), «Рускриптотрейд» и «Фарватер Финанс» (переводы за рубеж через счета в ПСБ).

Сеть A7. Сама A7, «А7-Агент», «А7-Кыргызстан» и управляющая компания «А7-Эксплуатация».

У каждой карточки на портале есть строка с юрисдикциями, где компания уже под санкциями. Если по ней пройтись, картина такая: у семи структур отметок нет вовсе. Это АТБ, «Руснарбанк», Finzy, «Система-Крипто», «Росвексель», «Рускриптотрейд» и «Фарватер Финанс». У «А7-Кыргызстан» и «А7-Эксплуатации» отмечены только санкции Украины. Остальные уже в чьих-то списках: «Финстар Банк» OFAC внёс в SDN 21 ноября 2024 года, «Солид Банк» в британском списке с октября 2025 года, а сама A7 под санкциями семи юрисдикций, об этом я писал в разборе расследования FT.

Значит, по-настоящему новая часть подборки — те семь без отметок. Про A7 рынок и так всё знал.

War&Sanctions не санкционный список, но банки его видят

Юридической силы у портала нет. Он не обязывает ни один банк мира что-то замораживать, и сам ГУР не скрывает цели: портал показывает компании, которые ещё не под санкциями, чтобы добиваться санкций против них.

Путь до банковских проверок при этом короткий. Агрегатор OpenSanctions забирает базу War&Sanctions каждый день и включает её в свой основной набор данных, который продаётся как раз для скрининга клиентов и контрагентов. У «Солид Банка» в OpenSanctions уже стоит отметка War&Sanctions с датой 28 сентября, а сам набор на момент написания обновлён 29 сентября: публикация попала в базу в течение суток.

Дальше всё зависит от настроек конкретного банка. Совпадение с санкционным списком означает запрет на операцию. Совпадение с базой вроде War&Sanctions — это сигнал о повышенном риске: платёж уходит на ручную проверку, у клиента запрашивают документы, в худшем случае банк без объяснений отказывает. Обжаловать такой отказ практически некуда: банк в третьей стране не обязан проводить платёж, который считает рискованным.

Для компаний из списка это означает рост издержек ещё до всяких санкций. В этом и состоит практический эффект публикации.

Как, по описанию ГУР, деньги уходят за импорт

Если читать карточки подряд, в них видны разные способы заплатить за импорт.

Через рублёвый токен. RUBx — токен «Ростеха» на блокчейне TRON, каждый токен, по данным ТАСС, обеспечен рублём один к одному. По описанию ГУР, коста-риканская Finzy продаёт RUBx за криптовалюту или банковский перевод, меняет его на USDT без проверки KYC, а войти на платформу можно через российские соцсети. Похожую роль в сети A7 играет стейблкоин A7A5: «А7-Кыргызстан», по данным ГУР, выпускает цифровые векселя и держит инфраструктуру A7A5 в Киргизии, а «Росвексель» на 85% принадлежит A7 и на 15% Минфину России.

Через платёжного агента. Схему «Фарватер Финанс» ГУР описывает так: клиент переводит рубли на счёт в ПСБ и получает эквивалент на счёт за рубежом за вычетом комиссии до 1,25%. «Рускриптотрейд», по той же карточке, поставляет криптоактивы для этой платформы, а сама она работает в экспериментальном правовом режиме Банка России. В апреле 2026 года обе компании описывал «Проект»: по его данным, агенты берут за такие переводы от 0,3 до 1,25%. Сюда же относится Neobridge из группы «Система-Крипто». На своём сайте сервис обещает оплату внешнеторговых контрактов в течение одного рабочего дня с комиссией от 0,2%. Это обещание самого сервиса, проверить его по независимым данным нельзя.

Через банк с выходом в Китай. АТБ, по данным ГУР, проводит расчёты с Китаем в юанях через китайскую систему CIPS и выпускает карты UnionPay в рублях и юанях. «Финстар Банк» работает с юанями через Bank of China, «Вэйбанк» — партнёр площадки CORE OTC, которая организует платежи китайским поставщикам.

Где у этих маршрутов общее узкое место

Криптовалюта в этих схемах заметна, поэтому заголовки новостей строятся вокруг RUBx и A7A5. Если же довести каждый маршрут до конца, он упирается в банковский счёт.

Рубли агенту приходят на счёт в ПСБ. A7A5, как я писал в разборе про A7, обеспечен депозитами в том же ПСБ. Поставщик в Китае ждёт юани на счёте в китайском банке, поэтому кто-то должен продать USDT за юани и завести деньги в банк. Neobridge на своём сайте прямо ссылается на «партнёрский банк».

Поэтому самая уязвимая часть схемы — это корреспондентские счета и банки на стороне получателя. Блокчейн переносит стоимость через границу, а платить поставщику всё равно приходится через обычный банк, где работает обычный комплаенс. В расследовании FT о сети A7 подозрительные платежи заметил и заморозил Standard Chartered в Гонконге, то есть банк на стороне получателя.

Кому адресована публикация

Из 14 карточек самая любопытная — у АТБ. Банк российский, но в сентябре 2021 года Банк России продал его на аукционе за 14 млрд рублей казахстанской компании Pioneer Capital Invest. По данным «Власти», покупателя контролирует «Назарбаев фонд» и связанные с ним структуры.

В карточке АТБ ГУР перечисляет его связи: иностранное членство на Казахстанской фондовой бирже KASE, корреспондентские отношения с казахстанским ForteBank, прямое сотрудничество с киргизским «Керемет Банком». Когда в ноябре 2024 года под американские санкции попал ряд российских банков-корреспондентов, казахстанские банки называли АТБ среди оставшихся вариантов для рублёвых расчётов.

Москве карточка ничего нового не сообщает. Её читатель — комплаенс ForteBank, KASE, «Керемет Банка» и их собственных корреспондентов в Европе и США. Казахстанская пресса отреагировала в тот же день: Exclusive.kz вышел с заголовком о банке, связанном с Назарбаевым, и оговоркой: это утверждения ГУР, выводов казахстанских регуляторов по ним нет.

Почему это чувствительно, видно по американскому указу 14114: с декабря 2023 года у OFAC есть право отрезать от долларовых корсчетов иностранный банк, который провёл существенную сделку для российской оборонки. Британия тоже вносит в списки банки третьих стран. В июне 2026 года она внесла в список лаосский Joint Development Bank, и связь «Солид Банка» с ним ГУР отдельно упоминает в карточке. Банк в третьей стране, у которого в клиентах или корреспондентах есть компания из War&Sanctions, может получить вопросы от западных корреспондентов ещё до всяких санкций.

Что это значит для тех, кто платит за рубеж

Для компаний, которые платят поставщикам через агентов, прямых последствий нет: список ничего не запрещает в России. Косвенные вероятны. Если агент или его банк есть в базе War&Sanctions, платёж может застрять на стороне получателя, в Китае, ОАЭ или Казахстане. Разумно заранее узнать у агента, через какие банки идут деньги, и держать под рукой документы по сделке: контракт, инвойс, подтверждение поставки. Как банки проверяют контрагента и происхождение средств, объяснено в отдельном разборе:

Для частных лиц публикация сама по себе ничего не меняет, в том числе условия по картам UnionPay, выпущенным АТБ. Меняется вероятность будущих решений: если одна из этих структур попадёт в список OFAC или ЕС, иностранные банки начнут отказывать заметно чаще. Как такие отказы выглядят со стороны клиента, я разбирал здесь:

Частые вопросы

Публикация ГУР — это санкции?

Нет. War&Sanctions — информационный портал украинской разведки, санкции по нему не вводятся. Его данные попадают в базы для скрининга, поэтому банки в третьих странах видят эти компании как рисковые.

Какие банки и компании вошли в список 28 сентября 2026 года?

Азиатско-Тихоокеанский банк, «Руснарбанк», «Вэйбанк», «Финстар Банк», «Солид Банк», Finzy (Finzypay), «Система-Крипто», «Росвексель», «Рускриптотрейд», «Фарватер Финанс», A7, «А7-Агент», «А7-Кыргызстан» и «А7-Эксплуатация». Полный список с описаниями есть на портале War&Sanctions в разделе «Финансы войны».

Перестанут ли работать карты UnionPay Азиатско-Тихоокеанского банка?

Из-за самой публикации нет: она ничего не запрещает. Риск появится, если против банка введут санкции США или ЕС. Тогда иностранные банки и платёжные системы будут вправе отказывать в операциях.

Почему в список попала A7, если она давно под санкциями?

ГУР дополнил описание сети новыми деталями и добавил дочерние компании: «А7-Кыргызстан» и «А7-Эксплуатацию». По отметкам портала, их пока не внесла в санкционные списки ни одна страна, кроме Украины.

Карточки ГУР я сверял по самому порталу War&Sanctions на 30 сентября 2026 года. Статус санкций приведён по отметкам портала, для «Финстар Банка» и «Солид Банка» дополнительно проверен по OpenSanctions. Описания схем — это утверждения украинской разведки. Ответов российских компаний на публикацию я на 30 сентября не нашёл.

Материал носит информационный характер и не является инвестиционной или юридической рекомендацией.