Минфин США признал A7 преступной организацией и взялся за её субагентов

1 октября Минфин США объявил операцию против платёжной сети A7 под названием Economic Outcast. Сама A7 под американскими санкциями с августа 2025 года, её владелец Илан Шор ещё дольше. Новое здесь другое: удар направлен на слой фирм, через которые она работает.

За неделю до этого Financial Times опубликовала расследование о $6,9 млрд, которые A7 провела через международные банки по поддельным инвойсам. Минфин приводит свои цифры, и они больше.

Что сделал Минфин США 1 октября

Три действия в один день:

• OFAC признал сеть A7 значимой транснациональной преступной организацией (ТПО);
• FinCEN опубликовал проект правила, которое запретит американским финансовым организациям переводы, связанные с субагентами A7;
• FinCEN выпустил предупреждение (alert) для банков с признаками операций A7.

В заявлении министра финансов Скотта Бессента Россия не упоминается. Минфин, по его словам, разбирает инфраструктуру, которая позволяет Ирану и другим противникам США обходить санкции. Российский контекст в пресс-релизе есть, но поводом названо иранское направление.

Сколько денег прошло через A7

Цифры в пресс-релизе двух видов: то, что A7 заявляла о себе сама, и то, что установил FinCEN.

По собственным словам A7, на январь 2026 года сеть проводила больше 2 000 операций в день, а общий объём превысил 7,5 трлн рублей. Минфин пересчитывает это в $91,5 млрд и сравнивает с внешней торговлей России: около 13% расчётов за 2025 год.

FinCEN установил, что субагенты A7 с января 2025 по июнь 2026 года провели больше $17 млрд. Один из субагентов работал напрямую с компаниями иранского «теневого флота», танкеров, которые возят нефть в обход санкций. Этот субагент вместе с аффилированной компанией получил почти $140 млн от структур, связанных с обходом санкций против Ирана. Другой субагент перевёл около $1,6 млн компании, которая, по данным Минфина, закупала для Ирана оружие.

По версии Минфина, те же субагенты открыли канал для Центрального банка Ирана, Корпуса стражей исламской революции (КСИР) и связанных с Ираном группировок; из них по имени назван ХАМАС.

Кроме Ирана, в пресс-релизе упомянуты иранская криптобиржа Nobitex, попавшая под санкции 2 июня 2026 года, платежи, связанные со взломами криптобирж Северной Кореей, а также клиенты из числа операторов программ-вымогателей.

Кто такие субагенты A7

Субагент — компания в третьей стране, которая формально ведёт обычную торговлю и держит счета в местных банках. Через неё A7 рассчитывается с поставщиками российских импортёров.

Минфин описывает три приёма:

• поддельные торговые документы, экспортные и импортные записи и описания товаров, по которым платёж выглядит обычной сделкой;
• сайтами и банковскими счетами субагентов управляют сотрудники A7;
• доступ к счетам идёт через собственные VPN A7, которые скрывают реальное местоположение и позволяют быстро проводить платежи.

Это совпадает с предупреждением британского Национального агентства по борьбе с преступностью (NCA) от 31 августа 2026 года. NCA предлагает банкам искать такие признаки: молодые компании с большими оборотами, инвойсы, которые не соответствуют профилю поставщика, непрозрачные владельцы, минимальное присутствие в интернете и вход в банк через VPN. NCA оговаривается, что ни один признак по отдельности не доказывает незаконную деятельность.

Чем статус ТПО отличается от санкций 2025 года

В августе 2025 года OFAC внёс в санкционный список конкретные компании: A7 LLC и Old Vector, которая выпускает рублёвый токен A7A5. Банк, который сверял платёж со списком, видел совпадение только с этими названиями.

Теперь блокируется собственность и операции всей сети A7, и в пресс-релизе прямо сказано, что сюда входят операции субагентов, действующих от имени A7. Список субагентов в публичном пресс-релизе не приводится. Для банка это означает, что отсутствие компании в санкционном списке перестаёт быть достаточной проверкой: если по признакам видно, что контрагент работает на A7, операция может оказаться заблокированной.

Есть и второе отличие. Санкции 2025 года были частью российской программы. Статус ТПО связан с преступной деятельностью: отмыванием, вымогательством, обходом иранских санкций. Поэтому он не зависит от того, что будет с российской санкционной программой.

Что запретит правило по разделу 9714

Раздел 9714 закона о противодействии российскому отмыванию денег 2021 года позволяет FinCEN объявлять организации, связанные с российскими незаконными финансами, источником отмывания и запрещать американским финансовым организациям переводы в их пользу.

До этого FinCEN применял раздел дважды, и оба раза против одной криптобиржи: Bitzlato в январе 2023 года и PM2BTC в сентябре 2024 года. Против A7 правило направлено на слой компаний, которые сеть использует для расчётов. Сам Минфин подчёркивает, что новый проект не ограничен обходом российских санкций.

Запрет касается американских организаций. Доллар при этом проходит через американские банки, поэтому банк в ОАЭ, Гонконге или Киргизии, через корреспондентский счёт которого пойдёт платёж субагенту, рискует потерять этот счёт.

Пока это проект. Комментарии принимают 30 дней после публикации в Federal Register, затем FinCEN может принять окончательное правило.

Что это значит для платежей из России

Субагенты A7 снаружи устроены так же, как обычные платёжные агенты, через которых российские импортёры платят поставщикам в Китае, ОАЭ и Турции. Компания в третьей стране, молодая, без истории, с инвойсами на товары, которыми она раньше не торговала.

После 1 октября банки в этих странах получили от американского регулятора описание признаков и прямой стимул на них реагировать. Разумно ожидать больше запросов документов по платежам через агентов и больше отказов без объяснения причин, причём и по платежам, которые к A7 отношения не имеют. Похожий механизм я описывал на примере списка ГУР из 14 банков и платёжных агентов: решение принимает банк, а критерии у него сейчас стали шире.

Частые вопросы

Что такое транснациональная преступная организация в санкциях США?

Это статус, который OFAC присваивает преступным группам, действующим в нескольких странах. Имущество такой организации в США и у американских лиц блокируется, а американским лицам запрещены операции с ней. Раньше этот статус получали, например, мафиозные группы и сети кибермошенников.

Санкции против A7 уже были, что изменилось?

С августа 2025 года под санкциями были конкретные компании: A7 LLC и Old Vector, эмитент токена A7A5. С 1 октября 2026 года блокируется вся сеть, включая операции субагентов, которые действуют от её имени, даже если их нет в списке.

Кто такие субагенты A7?

Компании в третьих странах, через которые A7 рассчитывается с иностранными поставщиками. По данным Минфина США, их сайтами и счетами управляют сотрудники A7 через собственные VPN, а платежи сопровождаются поддельными торговыми документами. С января 2025 по июнь 2026 года субагенты провели больше $17 млрд.

Что такое раздел 9714?

Норма закона США о противодействии российскому отмыванию денег 2021 года. Она позволяет FinCEN запрещать американским финансовым организациям переводы в пользу структур, связанных с российскими незаконными финансами. Раньше её применяли к криптобиржам Bitzlato и PM2BTC.

Причём здесь Иран?

По данным FinCEN, один из субагентов A7 работал с компаниями иранского «теневого флота» и вместе с аффилированной компанией получил почти $140 млн от структур, связанных с обходом санкций против Ирана. Другой перевёл около $1,6 млн компании, связанной с закупками оружия для Ирана. Минфин называет среди тех, кому сеть открыла канал, Центральный банк Ирана, КСИР и ХАМАС. Сеть также связывают с иранской криптобиржей Nobitex.

Материал основан на пресс-релизе Минфина США от 1 октября 2026 года и предупреждении британского NCA от 31 августа 2026 года. Не является юридической консультацией.

Материал носит информационный характер и не является инвестиционной или юридической рекомендацией.