MEXC под приказом FinCEN: американским банкам и биржам запретили переводы с биржей

6 ноября FinCEN, подразделение Минфина США по борьбе с финансовыми преступлениями, выпустил приказ против MEXC Global. Биржу признали финансовой организацией, которая вызывает «первостепенную озабоченность в связи с отмыванием денег» и российскими незаконными финансами. Американским финансовым организациям запрещены любые переводы с ней. По подсчётам регулятора, с мая 2021 по май 2026 года через MEXC прошло $16,7 млрд, связанных с обходом санкций, киберпреступностью и другой незаконной деятельностью.

Россиян MEXC перестала обслуживать 20 октября, и тогда никаких новых мер против неё в США или ЕС не было. Через две с половиной недели мера появилась, только устроена она иначе, чем привычный санкционный список.

Что запрещает приказ FinCEN против MEXC

Основание приказа — раздел 9714 американского закона 2021 года о борьбе с отмыванием российских денег (Combating Russian Money Laundering Act). Если зарубежная финансовая компания помогает российским незаконным финансам, FinCEN может применить к ней «особую меру», вплоть до полного запрета на переводы для американских организаций. Этот инструмент FinCEN и выбрал: в приказе одна строка о том, что финансовой организации США запрещены любые переводы средств в адрес MEXC Global или от неё.

Два определения в приказе важнее самого запрета.

Кто не может работать с MEXC. Финансовая организация в том значении, которое ей дают американские правила о банковской тайне. Это банки, брокеры, платёжные сервисы и компании, которые переводят деньги, включая американские криптобиржи и других провайдеров, зарегистрированных в FinCEN как money transmitter.

Что считается переводом. Отправка и получение средств, «включая конвертируемую виртуальную валюту». Криптовалюта в определение входит прямо, а биткоин назван отдельно. Поэтому ошибаются публикации, которые пишут, что вывод монет с MEXC идёт по блокчейну мимо американских банков и запрет его не касается. Американская криптобиржа, которая принимает USDT с MEXC, под приказ попадает так же, как банк, отправляющий бирже доллары.

Под приказ попадают все структуры биржи за пределами США: MEXC Global Ltd и MX Global Ltd на Сейшелах, MEXC Estonia OÜ в Эстонии, GIDA Technology AG в Швейцарии, MXC Global Ltd в Великобритании, бывшие сингапурские компании и любые будущие правопреемники. Правопреемником считается и тот, кто продолжит дело MEXC под новым названием, так что переименование от запрета не спасает.

Приказ вступит в силу через 30 дней после публикации в Federal Register, то есть в декабре 2026 года. Срока окончания у него нет.

В санкционный список OFAC MEXC при этом не попала. Её активы никто не блокирует, а иностранцу вне США пользоваться биржей приказ не запрещает: он адресован только американским финансовым организациям.

Сколько денег, связанных с Россией, прошло через MEXC

По данным FinCEN, с мая 2021 по май 2026 года MEXC отправила или получила почти $1,5 млрд, прямо или косвенно связанных с обходом российских санкций. Из них $232 млн — прямые операции с организациями под санкциями США, ЕС или Великобритании. Дальше в приказе идут конкретные контрагенты:

• Garantex и Grinex. Уже после того, как OFAC в апреле 2022 года внёс Garantex в санкционный список, MEXC провела с ней около $129 млн, а с её преемницей Grinex — $4,1 млн. Последние операции с обеими датированы июнем 2026 года;
• сеть A7. Не меньше $26 млн в пользу A7 и почти $200 млн, связанных с рублёвым стейблкоином A7A5, его эмитентом Old Vector и владельцем Иланом Шором;
• биржи без проверки клиентов. Около $2,9 млрд прямых операций с российскими и другими обменниками, которые, по данным FinCEN, не собирают сведения о клиентах;
• даркнет. $8,5 млн с сентября 2020 по июль 2026 года пришлись на операции с российскими даркнет-рынками.

Самая крупная сумма в приказе — больше $13 млрд прямых операций с мая 2018 по июль 2026 года с четырьмя высокорисковыми биржами, попавшими под британские санкции за помощь в обходе российских ограничений. Названий FinCEN не приводит, а ссылается на британское уведомление от 26 мая 2026 года. Криптоплощадок в нём пять: HTX, EXMO, Bitpapa, Rapira и ABCex, отдельно указан рублёвый шлюз Aifory. Отсчёт идёт с 2018 года, задолго до британского решения, поэтому эта цифра показывает масштаб связей с такими биржами и не равна объёму операций после санкций.

Ещё одна деталь: по закрытым данным FinCEN, на июль 2026 года на MEXC можно было торговать более чем в 50 валютах, среди них доллар и рубль.

Почему пресс-релиз Минфина говорит об Иране

Раздел 9714 работает только при связи с российскими незаконными финансами, поэтому правовое основание приказа — Россия. Политический повод в пресс-релизе другой. Операция называется Economic Outcast, ту же кампанию Минфин 1 октября начал с сети A7, и министр финансов Скотт Бессент говорит про Иран: «Либо вы поддерживаете иранский режим, либо у вас есть доступ к финансовой системе США».

Иранские цифры в приказе действительно крупные. Почти $2 млрд связаны с иранскими структурами и террористическими группами, из них около $1,87 млрд — операции с иранским следом. Больше $1 млрд — прямые переводы с 40 с лишним иранскими криптобиржами, хотя пользовательское соглашение MEXC запрещает работу с Ираном. Около $22 млн связаны с Центральным банком Ирана и Корпусом стражей исламской революции, около $36 млн — с бригадами «Аль-Кассам» и другими группировками, которые поддерживает Иран.

Кроме Ирана, в приказе есть Северная Корея: с июня по сентябрь 2025 года MEXC пропустила около $350 тысяч для Сим Хён Сопа, которого OFAC внёс в список в апреле 2023 года вместе с его криптоадресами. Ещё $1,99 млрд, по оценке FinCEN, связаны с киберпреступниками, в среднем больше $1 млн в день. Из них $37,9 млн — предполагаемые выкупы программам-вымогателям с января 2022 по июль 2024 года.

Чем MEXC отличается от Bitzlato и PM2BTC

До MEXC окончательные приказы по разделу 9714 получали два сервиса. Bitzlato — в январе 2023 года, одновременно с объявлением Минюста США об аресте её основателя в Майами. PM2BTC — в сентябре 2024 года, вместе с санкциями OFAC против связанной с ней биржи Cryptex и обвинениями против их операторов. В октябре 2026 года FinCEN предложил такую же меру для субагентов A7, но это пока проект правила.

Bitzlato и PM2BTC были небольшими русскоязычными площадками, и приказ добивал сервисы, которые уже закрывали правоохранители. MEXC работает в 170 с лишним странах, по оценке FinCEN проводит больше $1 млрд операций в день, держит около $5 млрд резервов и входит в двадцатку крупнейших бирж по объёму. Ареста, уголовного дела или санкций OFAC против неё нет. Раздел 9714 впервые применили к бирже такого размера, и сделали это без сопутствующих мер.

К ноябрю у MEXC накопилась история претензий от регуляторов, и FinCEN ссылается на неё в приказе. Японское агентство финансовых услуг включило её в список подозрительных платформ в 2023 году, регулятор Гонконга предупреждал о ней в марте 2024 года. 26 мая 2026 года регулятор Сейшел, где биржа зарегистрирована, объявил, что MX Global работает без лицензии с 1 января 2025 года, и передал дело компетентным органам. 22 июня дубайский регулятор VARA оштрафовал MX Global за работу без лицензии с 2022 по апрель 2026 года и регистрацию клиентов без положенной проверки личности.

Что изменится для пользователей MEXC

Средства на бирже приказ не замораживает. 7 ноября MEXC заявила, что работает в обычном режиме, активы пользователей в безопасности, юристы и комплаенс изучают приказ, а сама биржа запустила независимую проверку своих мер против отмывания и контроля санкций и готова к диалогу с FinCEN.

Через 30 дней после публикации приказа от MEXC отрежут всё, что проходит через американские финансовые организации. Банковские и карточные платежи через американских партнёров прекратятся. Американские криптобиржи и платёжные сервисы не смогут принимать монеты с MEXC и отправлять их туда.

С криптовалютой у приказа есть техническая оговорка. FinCEN признаёт, что получатель обычно не может отклонить входящий перевод: монеты приходят на адрес, и всё. Поэтому приказ оставляет американским организациям свободу действовать по обстоятельствам, например когда монеты с MEXC долго лежали на личном кошельке или вернуть их отправителю не позволяют внутренние правила. На практике перевод с MEXC на американскую площадку после вступления приказа в силу может закончиться возвратом, задержкой или вопросами к клиенту.

Зарубежные биржи приказ ни к чему не обязывает, хотя FinCEN прямо пишет, что предупреждение адресовано и американским, и иностранным финансовым организациям. У Bybit для этого уже есть механизм: в её стоп-лист контрагентов внесены Bitzlato и Huione только из-за мер FinCEN, без всяких санкций, а операции с компаниями из этого списка, прямые или косвенные, могут закончиться заморозкой аккаунта. Пока Bybit о внесении MEXC не объявляла. Если она применит ту же логику, переводы между двумя биржами станут нарушением её правил.

Даже без стоп-листов адреса MEXC в системах блокчейн-аналитики получат более высокий уровень риска. Это моя оценка, но так обычно и бывает после действий американского регулятора. Значит, при пополнении другой биржи, российского обменника из реестра ЦБ или банковского счёта после продажи монет вопрос «откуда деньги» будет звучать чаще, если история монет ведёт к MEXC.

Что делать, если на MEXC остались деньги

Если вы из России. Биржа уже ограничила российские аккаунты. В уведомлениях, попавших в СМИ, срок самостоятельного вывода истёк 4 ноября, после него остаётся служба поддержки. Обращаться туда лучше не откладывая, перечислив все активы на счёте: после вступления приказа в силу у MEXC будет меньше партнёров, через которые можно что-то вывести.

Куда выводить. На свой кошелёк или на другую биржу, на которой вы уже прошли проверку личности. Промежуточный кошелёк связь с MEXC не скрывает: блокчейн-аналитика видит всю цепочку, а стоп-лист Bybit запрещает и косвенные операции. Разумнее вывести средства сейчас, пока приказ не вступил в силу и Bybit не изменила правила, чем потом объяснять каждую монету.

Что сохранить. Выгрузите историю операций, вводов и выводов с MEXC, пока аккаунт доступен. Если обменник или банк спросят о происхождении средств, выписка с датами и адресами — единственный документ, который это подтвердит. Через год восстановить такую выписку обычно невозможно.

Почему MEXC ушла из России за две недели до приказа

В октябре я связывал уход MEXC с её заявкой на европейскую лицензию MiCA. Биржа эту версию не подтверждала и не опровергала. Теперь видно, что давление шло сразу с нескольких сторон: в марте 2026 года VARA предупредила о MEXC в Дубае, в мае Сейшелы объявили о работе без лицензии, в июне VARA выписала штраф, в августе биржа объявила об уходе из Нидерландов. 20 октября MEXC закрыла Россию и Беларусь, 6 ноября вышел приказ FinCEN.

Знала ли биржа о готовящемся приказе, неизвестно. Данные в нём доходят до июля 2026 года, а операции с Garantex и Grinex, по версии FinCEN, шли ещё в июне. Для биржи под таким давлением убрать российских клиентов — самый быстрый способ показать регуляторам, что связи с Россией остались в прошлом. FinCEN при этом оценивал историю за пять лет, и октябрьский уход её не изменил.

Частые вопросы

MEXC под санкциями США?

Нет. В санкционный список OFAC биржа не внесена, её активы не заблокированы. FinCEN применил другую меру: по разделу 9714 запретил американским финансовым организациям переводы с MEXC Global и в её адрес, включая криптовалюту.

Когда вступает в силу запрет на переводы с MEXC?

Через 30 дней после публикации приказа в Federal Register, то есть в декабре 2026 года. Срока окончания у приказа нет.

Заморозят ли деньги на MEXC?

Приказ средства пользователей не замораживает. 7 ноября MEXC заявила, что работает в обычном режиме и активы клиентов в безопасности. Пользователей из России и Беларуси биржа перестала обслуживать ещё в октябре, сроки вывода у каждого указаны в личном уведомлении.

Можно ли переводить криптовалюту с MEXC на Coinbase или Kraken?

После вступления приказа в силу американские криптобиржи не смогут принимать переводы с MEXC: определение перевода в приказе прямо включает криптовалюту. FinCEN признаёт, что входящий перевод технически трудно отклонить, поэтому монеты могут вернуть, задержать или запросить объяснения.

Что такое раздел 9714?

Раздел американского Combating Russian Money Laundering Act 2021 года. По нему FinCEN вправе признать зарубежную финансовую компанию угрозой из-за её связей с российскими незаконными финансами и закрыть для неё американскую финансовую систему. До MEXC окончательные приказы по ней получали Bitzlato в 2023 году и PM2BTC в 2024 году.

Материал основан на приказе FinCEN о MEXC Global и пресс-релизе Минфина США от 6 ноября 2026 года, заявлении MEXC от 7 ноября, сообщениях регулятора Сейшел от 26 мая и VARA от 22 июня 2026 года и британском санкционном уведомлении от 26 мая 2026 года. Не является юридической консультацией.

Материал носит информационный характер и не является инвестиционной или юридической рекомендацией.